Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BRI Life

Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BRI Lifeby Vivi Tirtaon.Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BRI LifeDengan jaringan luas, BRI sebagai penyedia jasa keuangan tentu melihat peluang bisnis asuransi jiwa di Indonesia memiliki potensi yang sangat besar, karena baru 15% dari 280 juta penduduk Indonesia yang sadar akan pentingnya asuransi. Dengan mengakuisisi BRI Life pada tahun 2015 lalu, dari Dana Pensiun BRI, akan mewujudkan visi BRI yang ingin menjadikan BRI sebagai […]
Gratis Jasa Konsultasi Asuransi Gratis Secara Online Jakarta Jabodetabek Indonesia

Dengan jaringan luas, BRI sebagai penyedia jasa keuangan tentu melihat peluang bisnis asuransi jiwa di Indonesia memiliki potensi yang sangat besar, karena baru 15% dari 280 juta penduduk Indonesia yang sadar akan pentingnya asuransi.

Dengan mengakuisisi BRI Life pada tahun 2015 lalu, dari Dana Pensiun BRI, akan mewujudkan visi BRI yang ingin menjadikan BRI sebagai “One Solution” dalam masalah keuangan nasabahnya. Langkah tersebut menunjukan keseriusan BRI dalam memberikan pelayanan optimal kepada nasabah dalam perencanaan keuangan dari tahap awal kehidupan, bekerja, berkeluarga, pensiun, hingga tutup usia.

Kelebihan dan Kekurangan asuransi BRI Life

Sekilas tentang BRI Life

  • Saham BRI Life dimiliki oleh PT. Bank BRI Tbk (91%) dan Yayasan Kesejahteraan BRI (9%).
  • BRI Life dapat diakses melalui aplikasi “BRI Life”, yang tersedia sesuai dengan polis Anda, karena ada beberapa aplikasi mandiri, seperti BRI Life My Life, BRI Life My Medical, My Customer BRIlife Syariah, dan sebagainya. Anda bisa mendapatkannya di Play Store pada ponsel Android Anda.
  • BRI Life menyediakan layanan asuransi jiwa, kesehatan, pendidikan, kredit mikro, dan kumpulan.
  • BRI Life bisa Anda dapatkan di Bank BRI atau jika Anda bukan nasabah Bank BRI, maka bisa melalui agen-agen asuransi BRI Life.
  • Premi BRI Life dimulai dari 10 ribu rupiah saja, untuk asuransi kecelakaan, dan asuransi jiwa dimulai dari 50 ribu.
  • Selain layanan asuransi konvensional, BRI Life juga membentuk unit asuransi Syariah.

Sejarah Singkat BRI Life

  • 1987, BRI Life didirikan atas inisiatif Dana Pensiun BRI, untuk memberikan pelayanan optimal kepada nasabah.
  • 1993, Sebagai upaya pengembangan, BRI Life mendirikan kantor pemasaran di Jakarta dan Surabaya.
  • 2003, Untuk lebih mendekatkan layanan kepada nasabah yang mayoritas muslim, BRI Life membuka unit Asuransi Syariah.
  • 2013, Bank BRI dan BRI Life, melakukan kerjasama untuk meluncurkan produk Bancassurance.
  • 2015, Melihat potensi BRI Life yang semakin baik, Bank BRI Life yang awalnya di danai oleh Dana Pensiun BRI, kemudian diakuisisi penuh oleh Bank BRI, sebagai anak usaha baru.
  • 2017, Majalah Infobank menganugerahi “Golden Trophy” kepada BRI Life sebagai Perusahaan Asuransi Jiwa dengan kinerja keuangan terbaik.
  • 2020, BRI Life menggandeng FWD Group untuk bekerjasama dalam bidang asuransi jiwa khususnya Bancassurance.

Produk-Produk BRI Life

Produk asuransi BRI Life sangat kompleks, dengan sasaran segala aspek kehidupan manusia dari mulai lahir, awal berkarir, mulai berkeluarga, menata kemapanan, hingga menatap hari tua. Semua kebutuhan finansial itu dipenuhi dengan berbagai produk yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan.

BRILIFE Link Proteksi

Ini adalah solusi bagi Anda yang mulai berkarir lajang atau berkeluarga dengan satu atau dua anak. Kebutuhan hidup sudah mulai banyak, dan hutang pun tak terhindarkan. Untuk menjaga dari risiko-risiko finansial keluarga yang lebih besar, maka Anda harus memiliki proteksi diri agar apabila Anda telah berpulang, maka istri dan anak Anda, tidak akan terbebani hutang yang Anda miliki, karena uang pertanggungan asuransi akan dapat menutupnya. Berikut keuntungan dari produk ini selengkapnya:

  • Uang pertanggungan minimal 40 kali dari premi dasar.
  • Perlindungan hingga usia 65 tahun.
  • Pembebasan premi apabila Anda mengalami cacat total permanen.
  • Santunan kematian 100% uang pertanggungan, ditambah hasil investasi, diberikan kepada ahli waris.
  • Terkait dengan investasi yang bisa ditarik kapan pun tanpa potongan biaya.
  • Ketika akhir kontrak asuransi dan nasabah masih hidup, maka diberikan nilai tunai investasi.
  • Ada pilihan investasi, dari yang pendapatan stabil namun keuntungan rendah, hingga yang berisiko tinggi dengan imbal hasil optimal.

BRILIFE Link Optima

Produk ini menyasar Anda yang sudah mapan dan berkeluarga dengan penghasilan yang cukup besar. Dengan BRILife Link Optima, uang premi Anda akan aman dan juga dikaitkan dengan investasi sehingga selain mendapat proteksi jiwa, juga mendapat imbal hasil investasi yang bisa ditarik kapan saja. Berikut keuntungan produk ini:

  • Uang pertanggungan minimal sebesar 25 kali premi dasar tahunan.
  • Santunan meninggal dunia 100% uang pertanggungan ditambah hasil investasi yang ada atau sudah terbentuk.
  • Pilihan investasi sesuai dengan profil risiko Anda.
  • Hasil investasi diberikan pada akhir masa kontrak.
  • Pembebasan premi apabila Anda menderita cacat total sehingga tidak mampu menunaikan kewajiban pembayaran premi.
  • Tambahan santunan kematian apabila meninggal karena kecelakaan, sebelum usia 65 tahun dalam masa asuransi.

Davestera

Dana investasi sejahtera ini merupakan produk Bancassurance yang dipasarkan di BRI. Dengan manfaat perlindungan serta investasi optimal dari tahun pertama. Beberapa keunggulan produk Bancassurance ini antara lain:

  • Bebas biaya administrasi ketika awal tahun kontrak.
  • Premi pertama langsung di investasikan agar hasil optimal.
  • Santunan duka 100% uang pertanggungan.
  • Hasil investasi diberikan ketika akhir masa kontrak atau Anda mengundurkan diri (jika sudah terbentuk).

Davestera Optima

Produk asuransi dengan premi tunggal yang memberikan manfaat investasi sekaligus perlindungan jiwa, dengan tambahan berbagai manfaat yang disesuaikan dengan kemampuan. Berikut keuntungan Davestera Optima:

  • Uang pertanggungan sebesar 150% dari premi tunggal.
  • Santunan kematian 100% uang pertanggungan diberikan kepada ahli waris. Ditambah dengan hasil investasi yang sudah terbentuk.
  • Tidak dipungut biaya ketika melakukan penarikan dana investasi.
  • Dana di investasikan sejak tahun pertama.
  • Pada masa akhir perlindungan, diberikan hasil tunai investasi atau ketika Anda mengundurkan diri.

Lentera

Adalah produk Bancassurance yang dikhususkan untuk melindungi nasabah dari 5 penyakit kritis yang umum di derita oleh masyarakat Indonesia seperti kanker, stroke, gagal ginjal, dan sebagainya. Beberapa manfaat lainnya antara lain:

  • Uang pertanggungan 100% diberikan kepada orang yang ditunjuk, ketika nasabah meninggal dunia.
  • Memberikan perlindungan dari 5 jenis penyakit kritis.
  • Ketika masa asuransi berakhir, premi dikembalikan 110% dengan catatan tanpa adanya klaim.
  • Premi bulanan mulai dari 100 ribu.

BRILIFE Link Proteksi Syariah

Solusi bagi umat muslim yang memperhatikan kaidah Islam dalam berasuransi. Produk ini memberikan perlindungan jiwa serta memberikan manfaat investasi yang bisa diambil ketika Anda mengundurkan diri. Manfaat yang bisa diperoleh dari produk ini antara lain:

  • Uang pertanggungan 100% jika nasabah meninggal dunia. Jika meninggal karena kecelakaan akan ada santunan tambahan.
  • Pembebasan kontribusi apabila nasabah menderita cacat tetap.
  • Jika Anda mengundurkan diri di tengah masa asuransi, Anda dapat mengambil dana investasi dan hasilnya jika ada.
  • Ada berbagai pilihan penempatan dana yang sesuai dengan prinsip Syariah.

BRILIFE Link Optima Syariah

Produk ini memberikan hasil optimal investasi karena sejak tahun pertama, dana kontribusi yang Anda bayarkan langsung di tempatkan dalam lembaga investasi yang menerapkan prinsip Syariah. Selain itu, produk ini juga memberikan perlindungan jiwa, dengan keuntungan sebagai berikut:

  • Santunan kematian 100% uang pertanggungan, ditambah santunan lainnya apabila meninggal akibat kecelakaan.
  • Nilai investasi dikembangkan sejak awal kontrak.
  • Ketika mengundurkan diri, Anda dapat menarik dana dan hasil investasi.
  • Pembebasan kontribusi ketika Anda menderita cacat permanen, dengan perlindungan yang terus aktif hingga kontrak berakhir.
  • Terdapat 4 pilihan penempatan dana yang berbasis Syariah.

Employee Benefits Program

Asuransi jiwa kumpulan yang memberikan perlindungan secara komprehensif kepada karyawan perusahaan baik secara konvensional maupun Syariah sesuai dengan plan yang dipilih, agar setiap karyawan memperoleh hak kesehatan yang layak, sehingga mereka dapat mengoptimalkan produktifitas kerja. Berikut beberapa keuntungan produk ini:

  • Pertanggungan jiwa 100% apabila tertanggung meninggal dunia.
  • Penggantian biaya rawat inap, rawat jalan, persalinan, perawatan gigi, dan kacamata.
  • Manfaat saving plan, ketika masuk masa pensiun.

BRIngin Ajaib

Ini adalah solusi perlindungan kecelakaan yang diberikan BRI Life kepada nasabah ketika melakukan perjalanan. Berikut manfaat yang dapat diterima:

  • Premi terjangkau dengan 3 pilihan dari 10 ribu, 25 ribu, dan 50 ribu.
  • Masa perlindungan juga sesuai dengan biaya premi, dari 3 bulan, 6 bulan, dan 1 tahun.
  • Santunan jika meninggal karena kecelakaan maksimal 50 juta diberikan kepada ahli waris.
  • Santunan rawat inap maksimal 1 juta.
kelebihan bri life

Kelebihan dan Kekurangan Asuransi BRI Life

Meskipun dimiliki Bank BRI yang notabene bank terbesar di Indonesia, tetapi pengalaman BRI Life dalam bidang asuransi jiwa masih kalah jauh dibanding dengan perusahaan asuransi lain yang sudah terlebih dahulu beroperasi dengan agresif di Indonesia. Namun demikian, banyak juga kelebihan-kelebihan BRI Life yang harus di apresiasi dibanding asuransi sejenis, tetapi tak luput pula dari kekurangan. Berikut ini kelebihan dan kekurangan asuransi BRI Life yang kami rangkum dari berbagai sumber.

Kelebihan Asuransi BRI Life

  • Jaringan luas dengan dukungan pemasaran seluruh kantor Bank BRI di seluruh Indonesia.
  • Keuangan yang sangat kuat dengan tingkat rasio solvabilitas lebih dari 5 kali standar, memberikan rasa aman dan tenang kepada nasabahnya ketika mengajukan klaim.
  • Ada jaminan pengembalian premi 110% dari produk Bancassurance Lentera.
  • Penempatan dana investasi lebih aman dan terjamin, disesuaikan dengan profil nasabah.
  • Akses informasi polis dan pengajuan klaim lebih cepat dengan bantuan aplikasi BRILife My Life.
  • Ketika berhenti atau mengundurkan diri pada masa asuransi aktif, dana hasil investasi dapat ditarik tanpa potongan biaya.

Kekurangan Asuransi BRI Life

  • Produk asuransi yang berbasis Syariah kurang lengkap.
  • Tidak tersedia produk asuransi kesehatan untuk personal. Sehingga nasabah tidak dapat memiliki perlindungan finansial atas pelayanan rawat jalan atau rawat inap di rumah sakit.
  • Tidak ada jaminan hasil investasi, sehingga nilai tunai yang akan didapatkan oleh nasabah tidak tentu, dan terkadang jauh dari ekspektasi nasabah.
  • Ada komplain atas pengajuan klaim oleh nasabah yang di tulis media konsumen secara online yang tidak mendapat tanggapan secara cepat oleh pihak BRI Life. Sehingga dikhawatirkan akan mempengaruhi moril nasabah maupun calon nasabah lainnya, akan pelayanan pengajuan klaim mereka di masa mendatang.

Penutup

Bank BRI merupakan bank yang paling banyak memiliki nasabah di Indonesia, hingga hari ini tercatat sekitar 70 juta nasabah dengan usia produktif sebanyak 96%, tentu menjadi ladang yang sangat luas dan subur untuk memasarkan produk asuransi BRI Life, agar setiap nasabahnya dapat merencanakan keuangan mereka sekaligus memiliki perlindungan finansial melalui asuransi yang dibalut investasi.

Produk yang dimiliki BRI Life terbilang sangat lengkap, tetapi ada kekurangannya yaitu tak adanya layanan asuransi kesehatan personal untuk meng-cover biaya-biaya rumah sakit atau obat-obatan bagi nasabah yang menjalani rawat inap atau rawat jalan.

Pelayanan nasabah BRI Life sudah sangat baik, tetapi perlu adanya peningkatan kompetensi para agen-agen asuransi BRI Life baik yang memasarkan produk bancassurance di Bank BRI maupun yang ada di lapangan agar tidak terjadi kekeliruan informasi tentang kelebihan dan kekurangan asuransi BRI Life yang diberikan kepada nasabahnya.

Related posts:

  1. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi Panin Dai-ichi Life
  2. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi Chubb Life Insurance Indonesia
  3. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi MNC Life
  4. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BNI Life
  5. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BCA Life
Gratis Jasa Konsultasi Asuransi Gratis Secara Online Jakarta Jabodetabek Indonesia

Related Posts