Panin Dai-ichi Life merupakan usaha patungan antara Panin Life yang merupakan anak usaha Panin Group, dengan perusahaan asuransi jiwa asal Jepang Dai-ichi Life, yang dilakukan pada tahun 2013 lalu. Sebelumnya, Panin Life sudah berdiri sejak 1974, dan melakukan Go Public pada tahun 1983, Panin Life merupakan perusahaan asuransi pertama yang menjadi perusahaan terbuka di Indonesia.
Dengan pengalaman yang banyak dalam perasuransian Indonesia, dan di dukung pula Dai-ichi Life yang juga sangat lama membidangi asuransi jiwa, tidak memudahkan langkahnya dalam persaingan bisnis asuransi di Indonesia, tetapi dengan ceruk pasar yang masih sangat luas tetap membuka peluang besar Panin Dai-ichi untuk besar dan menjadi leader market asuransi Indonesia.
Daftar Isi
Sekilas Tentang Panin Dai-ichi Life
- Panin Dai-ichi Life mendapat anugerah dari Investor Award sebagai Asuransi Jiwa Terbaik 2016, pada kategori aset 5-15 triliun.
- Tingkat rasio solvabilitas Panin Dai-ichi Life adalah yang tertinggi di Indonesia, mencapai 1649%, 15 kali dari standar yang ditetapkan OJK.
- Panin Dai-ichi Life memiliki aset 9 triliun.
- Terkait Covid19, semua produk asuransi jiwa dan kesehatan Panin Life akan memberikan santunan kepada nasabahnya apabila terinfeksi Covid19.
Rekam Jejak Panin Dai-ichi Life
- 1974, Panin Life didirikan dibawah naungan Panin Group.
- 1983, Panin Life menjadi perusahaan asuransi pertama Indonesia yang Go Public.
- 2005, Panin Life berkembang pesat dengan pendapatan premi bruto sebesar 1 triliun rupiah.
- 2008, Panin Life Tbk, yang sahamnya 99,99% dimiliki PT Anugrah Life Insurance, melakukan Joint Venture dengan MayBank Group melalui anak usahanya MayBank Fortis Holdings Bhd Malaysia.
- 2013, Panin Life Tbk melakukan Joint Venture (JV) dengan Dai-ichi Life asal Jepang, dan kemudian mengubah nama menjadi Panin Dai-ichi Life hingga sekarang.
- 2019, Panin Dai-ichi Life membukukan laba sebesar 1,2 triliun.
Produk-Produk Asuransi Panin Dai-ichi Life
Produk asuransi Panin Dai-ichi sangat lengkap, yang dibagi kedalam 3 kategori, yaitu Proteksi, Proteksi dengan Investasi, dan Proteksi Syariah. Tidak hanya itu, adapula produk manfaat tambahan untuk melengkapi asuransi dasar dengan berbagai manfaat lainnya.
Proteksi Panin Dai-ichi
Dalam kategori Proteksi, Panin memiliki 7 solusi yang bisa Anda beli, dengan berbagai manfaat yang berbeda. Dari mulai proteksi pendidikan, proteksi penyakit kritis, proteksi kecelakaan, dan sebagainya.
Premier Heritage Plan
Produk yang dipasarkan melalui agen ini memberikan manfaat finansial ketika menginjak masa tua yang sudah mengalami penurunan atau kehilangan pendapatan. Sehingga, Anda tidak bingung ketika hal itu terjadi, karena Premier Heritage Plan mengatasi masalah Anda. Dengan berbagai manfaat sebagai berikut:
- Perlindungan hingga usia 99 tahun.
- Manfaat tahapan diberikan 10% uang pertanggungan ketika ber-ulang tahun ke 55, 65, 75, 85, dan 95.
- Santunan kematian sebesar uang pertanggungan, setelah dikurangi uang tahapan.
- Ketika di usia 99 tahun, tertanggung masih hidup, maka diberikan uang pertanggungan setelah dikurangi tahapan.
Panin Dana Pasti
Melalui produk Bancassurance ini, Panin membantu Anda merencanakan keuangan Anda dengan Dana Pasti, yaitu perlindungan diri disertai investasi yang digaransi. Menarik bukan? Berikut keistimewaan Panin Dana Pasti:
- Perlindungan jiwa hingga usia 85 tahun.
- Santunan kematian sebesar premi tunggal, plus nilai tunai investasi.
- Diberikan garansi investasi, selama tidak ada penarikan dana atau klaim.
- Ketika akhir kontrak, diberikan nilai tunai investasi terbentuk.
Kids Edu Plan
Perencanaan pendidikan anak sekaligus perlindungan diri. Produk ini bisa Anda dapatkan melalui agen Panin terdekat. Yang ditawarkan produk ini antara lain:
- Pembiayaan sekolah anak terjadwal, yakni usia 14 tahun dan 17 tahun.
- Premi tetap, tak terpengaruh dengan inflasi.
- Santunan meninggal dunia sebesar uang pertanggungan.
- Jika di masa akhir kontrak tertanggung masih hidup, maka diberikan 50% uang pertanggungan.
Sigap
Produk yang ditawarkan melalui Bank Panin ini, menawarkan perlindungan diri dari kecelakaan kepada perusahaan atau kumpulan dengan kepesertaan minimal 50 orang. Dengan manfaat sebagai berikut:
- Premi sangat murah dan terjangkau.
- Perlindungan atas kecelakaan.
- Santunan kematian akibat dari kecelakaan, diberikan 100% uang pertanggungan.
Preferred Life
Produk ini ditawarkan melalui jalur B2B, yaitu business to business. Untuk memberikan perlindungan jiwa hanya dengan pembayaran premi yang singkat. Manfaat yang bisa diperoleh antara lain:
- Uang pertanggungan maksimal adalah 50 miliar.
- Perlindungan jangka panjang hingga usia 99 tahun.
- Pembayaran premi lebih singkat.
- Kenaikan uang pertanggungan tiap tahun sebesar 5%.
- Santunan kematian sebesar 100% uang pertanggungan.
Panin Life Care
Perlindungan berjangka yang bisa disesuaikan lama masa pertanggungannya. Produk ini bisa Anda dapatkan melalui agen, dengan manfaat sebagai berikut:
- Proteksi hingga usia 80 tahun.
- Santunan kematian 100% uang pertanggungan.
- Premi terjangkau dan tetap tanpa adanya pengaruh inflasi.
Critical Illness Infinite Protection
Produk bancassurance dari Bank Panin ini memberikan perlindungan terhadap penyakit kritis. Dengan berbagai manfaat yang bisa diperoleh antara lain:
- Pembayaran premi hanya 5 tahun, untuk mendapatkan pertanggungan selama 20 tahun.
- Proteksi terhadap 39 penyakit kritis, secara lengkap tercantum dalam polis.
- Santunan kematian sebesar 150% dari premi yang telah dibayarkan.
- Pembebasan premi hingga kontrak asuransi berakhir apabila pemegang polis mengalami cacat total.
Proteksi dengan Investasi
Panin Dai-ichi sangat memahami kebutuhan masyarakat akan perlindungan yang disertai manfaat tambahan investasi. Ada 6 produk yang bisa dipilih sesuai dengan profil nasabah, serta kemampuan finansial karena premi dan manfaat yang diterima masing-masing produk berbeda.
Premier Multilinked Assurance
Produk yang memberikan perlindungan secara lengkap terhadap keluarga Anda. Dalam satu polis, Anda bisa memasukan 4 anggota keluarga lainnya sebagai tertanggung. Manfaat yang bisa didapatkan antara lain:
- Perlindungan jangka panjang, hingga usia tertanggung menginjak 99 tahun.
- Santunan kematian sebesar 100% uang pertanggungan ditambah nilai investasi.
- Ketika kontrak berakhir, diberikan nilai tunai investasi.
- Bisa dikombinasikan dengan manfaat tambahan medical dan perlindungan penyakit kritis.
Premier MaxiLinked Assurance
Produk perlindungan diri dan keluarga dengan tambahan investasi maksimal, yang dimulai pada awal tahun. Berikut manfaat produk ini:
- Masa perlindungan hingga usia 99 tahun.
- Dana investasi langsung di investasikan 50% sejak tahun pertama.
- Santunan kematian sesuai dengan plan yang dimiliki, ditambah nilai investasi.
- Ketika masa kontrak berakhir, diberikan nilai tunai investasi.
- Jika terus lancar dalam pembayaran premi, diberikan bonus loyalty.
Premier Smart Protection
Produk ini ditawarkan oleh agen Panin, dengan memberikan manfaat perlindungan jiwa yang disertai nilai investasi. Berbagai manfaat yang bisa didapatkan nasabah antara lain:
- Perlindungan jiwa seumur hidup atau hingga usia 99 tahun.
- Jika tutup usia, diberikan santunan 100% ditambah pula nilai investasi jika ada.
- Jika kontrak berakhir, diberikan 100% uang pertanggungan, plus nilai investasi terbentuk.
- Jika meninggal karena kecelakaan, ada nilai tambahan uang pertanggungan.
Panin Premier Protection
Anda bisa mendapatkan produk ini melalui Bank Panin. Dengan manfaat proteksi atas 5 anggota keluarga, dalam satu polis yang ditambah manfaat investasi. Keuntungan dari produk ini antara lain:
- Proteksi hingga usia tertanggung 99 tahun.
- Perencanaan finansial dengan investasi yang fleksibel, dapat di top up kapanpun untuk menaikan nilai tunai investasi.
- Uang pertanggungan atas kematian sebesar 100%, ditambah dengan nilai investasi yang sudah terbentuk.
- Pada akhir kontrak, diberikan nilai tunai investasi terbentuk.
Premier Ultimalinked
Bagi Anda yang ingin memiliki perlindungan jiwa sebagai antisipasi atas risiko kematian, sekaligus memiliki investasi yang bisa dimanfaatkan untuk masa depan, Premier Ultimalinked bisa menjadi solusi Anda dengan manfaat antara lain:
- Premi singkat, cukup bayar premi 3 tahun dengan manfaat perlindungan hingga 12 tahun.
- Sejak tahun pertama, 60% premi yang Anda bayarkan langsung di investasikan. Dan tahun selanjutnya 100% masuk investasi.
- Jika tutup usia, ahli waris menerima uang pertanggungan sebesar 100%.
- Jika masa kontrak usai, nilai tunai investasi diberikan (jika ada).
- Pada tahun ke 6 dan tahun ke 12, diberikan bonus loyalty.
Panin Lifevestlinked
Selain perlindungan jiwa, produk ini menawarkan kebebasan menentukan penempatan dana sesuai dengan profil risiko. Keistimewaan produk ini antara lain:
- Proteksi jiwa hingga usia 75 tahun.
- Fleksibel dalam top up investasi.
- Tersedia investasi dalam dolar atau rupiah.
- Santunan kematian 100% ditambah nilai investasi yang dimiliki.
- Ketika kontrak usai, diberikan nilai tunai investasi terbentuk.
Proteksi Syariah
Untuk memenuhi kebutuhan masyarakat muslim yang menginginkan perlindungan jiwa serta investasi dengan ketetapan hukum Islam, Panin mewujudkannya dengan produk MultiLinked Assurance Syariah.
MultiLinked Assurance Syariah
Perlindungan jiwa bagi 5 anggota keluarga berdasarkan prinsip Syariah, dengan keuntungan sebagai berikut:
- Perlindungan seumur hidup, hingga usia 99 tahun.
- Penempatan dana investasi dengan prinsip Syariah.
- Dana bagi hasil jika ada.
- Santunan kematian ditambah bagi hasil investasi.
- Dana hasil investasi diberikan ketika kontrak berakhir.
Kelebihan dan Kekurangan Asuransi Panin Dai-ichi Life
Dengan banyaknya pengalaman yang dimiliki Panin Life maupun Dai-ichi memberikan pengalaman menarik dengan berbagai produk asuransi yang komprehensif memberikan perlindungan jiwa dan kesehatan, yang didukung jaringan dan kekuatan keuangan kedua induknya, Asuransi Panin Dai-ichi memiliki banyak keunggulan, namun tak luput juga dari kekurangan.
Kelebihan Asuransi Panin Dai-ichi Life
- Panin Dana Pasti memberikan garansi hasil investasi, jika tak ada penarikan dana maupun klaim.
- Produk sangat lengkap dengan premi yang terjangkau.
- Banyak sekali rider untuk menambah manfaat sesuai dengan kebutuhan nasabah.
- Rasio solvabilitas tertinggi dari perusahaan asuransi lain di Indonesia, semakin memantapkan kepercayaan nasabah atas pembayaran klaim yang diajukan.
- Banyak produk yang disertai investasi, sehingga semakin menarik minat masyarakat.
Kekurangan Asuransi Panin Dai-ichi Life
- Meski ada produk berbasis Syariah, tetapi tidak lengkap, dan terkesan tidak serius menggarap asuransi Syariah.
- Ada petisi online untuk mencabut izin usaha Panin Dai-ichi Life yang dibuat oleh nasabah yang kecewa karena klaim asuransi tidak dibayar Panin Dai-ichi Life, dan hingga saat ini ditandatangani oleh 16 orang.
- Tidak banyak bekerjasama dengan Bank ternama untuk memasarkan produk Bancassurance.
Penutup
Membawa nama besar Panin Group dan Dai-ichi Life yang berpengalaman dalam bidang jasa keuangan dan asuransi jiwa, tentu membuat Asuransi Panin Dai-ichi Life lebih cepat mendapatkan kepercayaan masyarakat. Namun demikian, pelayanan prima harus tetap menjadi prioritas, dan setiap klaim atau komplain nasabah harus cepat ditangani dengan baik, agar reputasi baik yang selama ini dibangun tidak rusak.
Produk-produk yang ditawarkan Panin Dai-ichi Life sudah sangat lengkap, dan meski ada produk berbasis Syariah, tetapi terkesan bahwa Panin Dai-ichi Life tidak serius menggarap pangsa pasar Syariah yang sangat potensial.
Bagi nasabah maupun calon nasabah, alangkah baiknya jika melakukan riset terlebih dahulu tentang produk asuransi yang akan dibeli sebelum menyetujui dan menandatangani kontrak asuransi. Hal tersebut diperlukan karena polis asuransi merupakan perjanjian jangka panjang, sehingga perlu pemahaman yang matang, serta pengetahuan cara klaim, cara berhenti, cara tarik dana, dan segala hal yang berkaitan dengan asuransi harus benar-benar dikuasai.
Labels:
https://indoasuransi com/kelebihan-dan-kekurangan-asuransi-panin-dai-ichi-life, Jas Pegawai Asuransi Panin Hilang, https://indoasuransi com/kelebihan-dan-kekurangan-asuransi-panin-dai-ichi-life#:~:text=Kelebihan Asuransi Panin Dai-ichi Life -Panin Dana Pasti&text=Produk sangat lengkap dengan premi atas pembayaran klaim yang diajukan
