Generali adalah perusahaan asuransi Jiwa asal Italia yang didirikan pada tahun 1831, dengan misi untuk memberikan solusi proteksi asuransi secara tepat dan mudah diakses oleh para nasabahnya. Oleh karenanya Asuransi Generali membangun sistem digital seperti iClick, iService, dan iConnect, agar setiap nasabah dapat dengan mudah memeriksa polis mereka kapanpun dimanapun.
Asuransi Generali terus memperluas jaringan dengan membuka anak cabang di 60 negara, Eropa, Amerika, dan Asia. Hingga saat ini, nasabah asuransi Generali tercatat mencapai 72 juta yang tersebar di seluruh dunia.
Daftar Isi
Sekilas tentang Asuransi Generali Indonesia
- Asuransi Generali Indonesia merupakan salah satu perusahaan asuransi terbesar di Indonesia dengan total aset mencapai 5.5 Triliun.
- Premi yang ditetapkan Generali Indonesia masuk dalam 7 daftar asuransi jiwa dengan premi terendah di Indonesia.
- Terkait dengan Covid19, Asuransi Generali Indonesia memberikan tambahan 10% uang pertanggungan apabila nasabahnya terinfeksi Covid19. Selain itu diberikan juga masa tenggang lebih lama.
- Asuransi Generali memiliki jaringan rumah sakit dan fasilitas kesehatan mencapai 1800 tersebar di seluruh Indonesia.
Sejarah Asuransi Generali Indonesia
- Pada 1994, Asuransi Generali mengepakan sayapnya di Indonesia, dengan melakukan joint venture dengan Panin Group, dan membangun usaha asuransi dengan nama Asuransi Jiwa AMP Panin Life.
- Pada 1999, Panin melepaskan kepemilikan kepada Jiwa Arta, sehingga nama usahanya diganti menjadi Asuransi Jiwa Arta Mandiri Prima.
- Pada 2008, Asuransi Jiwa Arta Mandiri Prima diakuisisi oleh Generali, dan kemudian berdirilah PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia.
- Pada 2012, Generali Indonesia bekerjasama dengan ANZ Bank untuk meluncurkan produk bancassurance dengan nama Ultimate Balance Protection Plus (UB Pro Plus), yang merupakan asuransi jiwa unit link premi tunggal.
- Pada 2015, iPension diluncurkan untuk membidik pangsa pasar perusahaan yang ingin kemudahan dalam mengatur manajemen karyawannya dalam hal pesangon dan pensiun.
- Pada 2018, Generali Indonesia menyabet penghargaan sebagai Asuransi Jiwa Terbaik dari masalah Investor, dalam kategori aset 1-10 Triliun.
- Pada 2020, meski ditengah pandemi, Generali Indonesia mampu membukukan keuntungan hingga 39 miliar di kuartal pertama.
Produk-produk Asuransi Generali Indonesia
Produk yang diluncurkan Asuransi Generali untuk memenuhi kebutuhan masyarakat Indonesia terbilang cukup lengkap, termasuk juga unit Syariah sebagai solusi masyarakat muslim yang ingin memiliki asuransi sesuai dengan kaidah Islam. Produk Asuransi Generali secara garis besar dibagi menjadi 3 kelompok yakni Asuransi Individu, Asuransi Kumpulan, dan Dana Pensiun.
Produk Individu Asuransi Generali
Dalam produk Individu, perlindungan yang diberikan meliputi asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi penyakit kritis, dan asuransi pendidikan, serta asuransi berbasis, yang semuanya dikombinasikan dengan manfaat investasi.
iPrime
Merupakan solusi investasi sekaligus perlindungan jiwa dari Generali, dengan premi berkala dan bisa ditambah tunai investasi untuk memaksimalkan keuntungan yang bisa dicapai. Keunggulan dari iPrime antara lain:
- Menanggung risiko kematian, dengan santunan 100% uang pertanggungan. Bahkan jika meninggal karena kecelakaan tetapi polis belum terbit atau kurang dari 2 bulan tertangung meninggal dunia pun akan tetap mendapatkan santunan dengan nilai maksimal 25 juta. Ditambah dengan pengembalian premi yang sudah dibayarkan.
- Perlindungan hingga usia tertanggung menginjak 100 tahun.
- Jika tertanggung masih sehat di usia ke 75, maka diberikan bonus 50% dari premi dasar tahunan.
- Menggunakan fitur auto risk management system (ARMS), sehingga dana Anda akan lebih aman dan terjaga.
iPlan
Kombinasi antara asuransi jiwa dengan unit link menjadikannya sebagai asuransi terfavorit karena perlindungan jiwa sangat penting, sekaligus memiliki investasi untuk masa depan juga lebih penting. Perencanaan investasi bisa disesuaikan sesuai dengan kebutuhan. Misalnya rencana pendidikan, rencana tabungan pensiun, rencana keluarga, dan sebagainya Keunggulan dari iPlan antara lain:
- Perlindungan sejak belum terbit polis, jika terjadi kecelakaan yang mengakibatkan meninggal, diberikan santunan kematian sebesar 25 juta. Premi pertama yang sudah dibayar juga dikembalikan.
- Uang pertanggungan 100% jika meninggal selama polis aktif.
- Loyalty bonus di usia 85 tahun, sebesar 100% premi jika sudah aktif selama 20 tahun.
- Jika dibutuhkan, bisa dikombinasikan dengan manfaat (rider) tambahan lainnya.
iPlan Syariah
Mencari keberkahan dengan prinsip saling tolong menolong tentu di halalkan dalam ketentuan Islam. Asuransi Generali memberikan solusi bagi muslim Indonesia untuk membeli perlindungan diri iPlan Syariah. Keuntungan yang ditawarkan antara lain:
- Mendapat keberkahan dengan program wakaf uang, yang bekerjasama dengan dompet dhuafa.
- Keluarga atau ahli waris mendapat santunan kematian apabila pemegang polis tutup usia.
- Nilai tunai polis diberikan pada masa habis kontrak di usia 99 tahun.
- Bonus dana kontribusi 100% di usia 85 tahun.
Gemilang
Produk ini diluncurkan untuk menyasar kaum menengah bawah dengan premi yang rendah. Proteksi jiwa sekaligus investasi menjadi daya tarik Gemilang. Berikut keuntungan yang bisa didapatkan dari Generali:
- Premi mulai dari 100 ribu per bulan untuk mendapat pertanggungan sebesar 50 juta, jika meninggal dunia.
- Investasi mulai dari 500 ribu, yang bisa di top up kapan saja.
- Jika masa kontrak habis akan diberikan nilai tunai investasi (jika ada).
Cemerlang
Produk yang menjanjikan pengembalian premi 110% jika tak ada klaim selama masa perlindungan berlangsung. Apa saja keuntungan produk Cemerlang, simak ulasan berikut:
- Premi sangat murah, hanya 90 ribu perbulan.
- Jaminan 110% uang premi dikembalikan pada masa kontrak habis.
- Uang pertanggungan sesuai dengan plan yang dimiliki. Minimal 50 juta, diberikan sebagai santunan meninggal dunia.
- Masa kontrak singkat, bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan.
- Bisa sebagai tabungan sekaligus mendapat perlindungan jiwa.
- Uang pertanggungan sebesar 200% apabila meninggal karena kecelakaan di transportasi umum.
We Flexi Pro
Produk asuransi jiwa yang dikaitkan dengan unit link premi tunggal. Jadi pembayaran premi dilakukan di awal untuk mengaktifkan perlindungan jangka panjang. Keuntungannya antara lain:
- Maksimal uang pertanggungan 600 juta.
- Uang pertanggungan diberikan 150% jika meninggal dunia karena sakit maupun kecelakaan.
- Hasil investasi akan diberikan pada masa akhir kontrak (Di usia 75 tahun).
- Bebas biaya asuransi, baik akuisisi, penarikan dana, maupun administrasi.
- Bisa dikombinasikan dengan rider tambahan lainnya.
Generali Flexi Optima
Produk asuransi jiwa yang dikaitkan dengan investasi premi tunggal yang dibayarkan dimuka. Tetapi ini sangat berbeda dengan apa yang ditawarkan asuransi lain, karena pada produk Generali Flexi Optima kita dimungkinkan untuk mengontrol investasi kita sendiri, seperti misalnya membatas risiko kerugian yang mungkin timbul. Keuntungan produk ini antara lain:
- Santunan kematian sebesar 125% dari premi tunggal.
- Bisa mengatur batas kerugian sesuai dengan portfolio nasabah.
- Tedapat tiga pilihan penempatan investasi yang aman dan terjamin.
- Perlindungan jiwa jangka panjang hingga usia 99 tahun.
Produk Kumpulan Generali
Produk dalam kategori kumpulan ditujukan untuk unit usaha atau perusahaan yang ingin memberikan ketenangan kepada karyawan akan jiwa, keselamatan, dan berbagai risiko pekerjaan, serta manajemen dana pensiun dan pesangon. Saat ini, ada dua produk unggulan yang ditawarkan oleh Asuransi Generali, yaitu:
Asuaransi Jiwa Berjangka Kumpulan
Produk ini memberikan perlindungan jiwa tertanggung yang diansuransikan dari segala risiko kematian, baik akibat kecelakaan, kerusuhan, dan atau sakit. Bisa di ikuti oleh unit usaha yang memiliki minimal 10 anggota yang di asuransikan. Keuntungan lainnya dari produk ini antara lain:
- Uang pertanggungan 100% jika peserta (tertanggung) meninggal dunia.
- Perlindungan jangka panjang hingga usia pensiun, dan bisa diperpanjang.
Asuransi Kesehatan Kumpulan
Risiko kecelakaan kerja selalu ada, tetapi jika sudah memiliki proteksi tentu akan membuat keuangan perusahaan lebih teratur dan karyawan pun tidak memiliki rasa was-was yang berlebih, sehingga diharapkan produksi kerja semakin meningkat. Keuntungan dari Asuransi Kesehatan Generali ini antara lain:
- Penggantian biaya rawat inap per malam.
- Pertanggungan segala yang terkait dengan perawatan, baik rawat jalan, ambulan, kunjungan dokter, biaya obat-obatan dan sebagainya.
- Diberikan santunan kematian.
Dana Pensiun
Regenerasi karyawan harus terus dilakukan demi efisiensi dan keberlanjutan usaha yang produktif. Setiap orang pasti akan menua, dan pada waktunya akan tidak memiliki penghasilan. Sehingga merencanakan hari tua yang mandiri tentu suatu keharusan, jangan sampai ketika tua kita malah menjadi beban bagi keluarga. Dengan menjadi pensiunan yang mandiri dan sukses adalah pilihan kita. Asuransi Generali memberikan solusi dengan meluncurkan produk iPension, yang bisa di ikuti oleh individu atau perusahaan.
Keuntungan iPension
- Bisa merasakan mendapatkan pensiun layaknya pegawai negeri yang terus mendapatkan gaji bulanan setelah pensiun seumur hidupnya.
- Iuran fleksibel, sehingga tidak memberatkan.
- Pembayaran iuran bisa langsung dipotong dari gaji bulanan.
Kelebihan dan Kekurangan Asuransi Generali Indonesia
Sebagai perusahaan asing yang memiliki modal kuat tentu bisa memberikan jaminan keamanan dalam pengelolaan dana nasabahnya. Namun demikian, ada beberapa kelebihan dan kekurangan yang bisa menjadi bahan pertimbangan sebelum Anda memutuskan untuk membeli produk dari Asuransi Generali Indonesia.
Kelebihan Asuransi Generali Indonesia
- Dengan adanya fitur iClick, iService, dan iConnect memudahkan nasabah untuk mengakses polis dan mudah mengajukan klaim.
- Rasio solvabilitas Generali Indonesia sangat tinggi, sehingga menghilangkan kekhawatiran nasabah tentang klaim yang tidak dibayar.
- Pelayanan pelanggan sangat cepat tanggap.
- Premi tergolong murah, dibanding dengan asuransi lain sejenis.
Kekurangan Asuransi Generali Indonesia
- Agen asuransi Generali ada yang tidak kompeten, karena ada keluhan tentang perbedaan informasi yang diberikan antara agen satu dengan agen lainnya. Sehingga diperlukan adanya program pendidikan standar bagi agen-agen lapangan agar pengetahuan meningkat dan kemampuan penyampaian informasi bisa lebih baik dan lengkap.
- Produk Syariah tidak terpisah dengan manajemen yang mandiri, sehingga tampak seperti gimmick saja. Karena dikhawatirkan adanya unsur percampuran antara halal dan haram. Sehingga tidak sesuai dengan ketentuan Syariat Islam.
Penutup
Asuransi Generali Indonesia sangat layak menduduki 10 besar asuransi terpercaya di Indonesia karena manajemen yang profesional dengan prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan dana nasabah. Hal ini dibuktikan dengan kecepatan dan ketepatan penanganan keluhan nasabah, sehingga hampir tidak ditemukan keluhan-keluhan tentang pelayanan asuransi Generali di media-media online.
Produk-produk asuransi yang kompetitif dengan premi yang ringan menjadi unggulan Generali Indonesia dalam bersaing merebut pasar asuransi Indonesia. Namun demikian, beberapa produk yang terkait dengan perlindungan jiwa yang terkait unit link perlu ditingkatkan lagi, misalnya memberikan jaminan investasi atau pengembalian premi.
Labels:
https://indoasuransi com/kelebihan-dan-kekurangan-asuransi-generali-indonesia
