Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BNI Life

Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BNI Lifeby Vivi Tirtaon.Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BNI LifeBisnis asuransi mulai booming di Indonesia sejak 90’an, dengan model pemasaran gabungan antara perusahaan asuransi dengan bank-bank, yang kemudian dikenal dengan nama Bancassurance, dimana pemasaran produk asuransi melalui bank sangat efektif dan tepat sasaran. Demikian juga dengan BNI yang turut ambil bagian dalam bisnis perasuransian di Indonesia. Kemudian di tahun 1996 BNI melakukan JV (joint […]
Gratis Jasa Konsultasi Asuransi Gratis Secara Online Jakarta Jabodetabek Indonesia

Bisnis asuransi mulai booming di Indonesia sejak 90’an, dengan model pemasaran gabungan antara perusahaan asuransi dengan bank-bank, yang kemudian dikenal dengan nama Bancassurance, dimana pemasaran produk asuransi melalui bank sangat efektif dan tepat sasaran. Demikian juga dengan BNI yang turut ambil bagian dalam bisnis perasuransian di Indonesia.

Kemudian di tahun 1996 BNI melakukan JV (joint venture) dengan perusahaan asuransi Jiwasraya dengan mendirikan PT Asuransi BNI Jiwasraya. Sebagai perwujudan visi BNI untuk menjadi yang terdepan dalam pelayanan jasa keuangan.

Dengan makin berkembangnya bisnis asuransi yang dijalankannya, kemudian BNI memutuskan untuk mengakuisisi seluruh saham yang dimiliki Jiwasraya. Sehingga pada 2007, berubah lah nama Asuransi BNI Jiwasraya menjadi BNI Life Insurance.

Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BNI Life

Sekilas tentang BNI Life

  • BNI Life merupakan anak usaha dari Bank BNI (Persero) Tbk. yang resmi beroperasi sejak 1997.
  • Sistem pemasaran produk BNI Life dilakukan oleh tenaga pemasaran Bank BNI yang ada diseluruh Indonesia.
  • BNI Life melayani berbagai kebutuhan asuransi jiwa, baik individu maupun kumpulan.
  • BNI Life memiliki unit usaha asuransi berbasis Syariah, dengan nama BNI Life Syariah.
  • Tingkat rasio solvabilitas dari BNI Life adalah 721%, 6 kali lebih tinggi dari ukuran standar yang ditetapkan OJK, dengan total aset yang dimiliki sebesar 17 triliun.
  • BNI Life mendapat predikat asuransi terbaik di tahun 2019 dari CNBC.
  • Terkait dengan Covid19, seluruh produk BNI Life telah memberikan perlindungan terhadap nasabah yang teinfeksi Covid19.

Perjalanan BNI Life dari Tahun ke Tahun

  • Pada 1996, Jiwasraya dan BNI membentuk PT Asuransi BNI Jiwasraya.
  • Pada 2004, BNI mengakuisisi seluruh saham Jiwasraya. Yang kemudian lahir lah PT BNI Life Insurance. Di tahun ini pula, dibuka unit usaha BNI LifeSyariah.
  • Pada 2011, mendapat peringkat terbaik asuransi jiwa dengan kategori aset 1-2,5 triliun.
  • Pada Mei 2014, BNI Life mengeluarkan sebanyak 120 juta lembar saham atau setara dengan 39.93% dari kepemilikan BNI Life. Kemudian Sumitomo Life Insurance yang merupakan perusahaan asuransi besar di Jepang, membeli seluruh saham tersebut. Sehingga kepemilikan BNI Life dibagi menjadi BNI (60%), Sumitomo (39,9%), Yayasan Kesejahteraan Karyawan BNI (0,003%), dan Yayasan Danar Dana Swadharma (0,003%).
  • Pada 2015, BNI Life mencatatkan kepemilikan aset total sebesar 10 triliun.
  • Pada 2016, BNI Life mendapat pengargaan dari Majalah Investor sebagai Asuransi Jiwa Terbaik.
  • Pada 2017, BNI Life mendapat predikat sebagai perusahaan asuransi jiwa dengan kinerja sangat baik.
  • Pada 2019, BNI Life masuk 10 besar perusahaan terbaik Indonesia menurut Gatra.

Produk-Produk Asuransi BNI Life

Produk asuransi yang dimiliki BNI Life sangat lengkap dari mulai asuransi jiwa murni, asuransi kesehatan, asuransi pendidikan, investasi, dan jaminan hari tua. Produk tersebut dibagi dalam 4 kategori yakni Individu, Syariah, dan Kumpulan.

Asuransi BNI Life Individu

Dalam kategori Individu, produknya disesuaikan dengan kebutuhan para nasabahnya. Dari mulai asuransi jiwa, asuransi pendidikan, investasi, dan juga hari tua. Beberapa produk dalam kategori Individu ini antara lain:

BNI Life Perisai Plus

Produk ini sangat menarik karena memberikan perlindungan khusus kepada nasabah pemegang kartu kredit BNI yang berusia 20 hingga 64 tahun. Uang pertanggungannya pun tergantung tipe kartu kredit yang dimiliki, ada silver, gold, titanium serta platinum. Apa manfaat dari produk ini?

  • Uang pertanggungan hingga 300%, jika nasabah meninggal dunia.
  • Memberikan santunan terhadap 40 penyakit kritis.
  • Premi rendah, hanya 0,69% dari jumlah penggunaan kartu kredit terhutang setiap bulannya.
  • Memberikan santunan atas ketidakmampuan sementara (Sakit minimal 30 hari).

BNI Life Double Protection

Sangat tepat bagi Anda yang ingin memiliki tabungan untuk hari tua sekaligus mendapatkan perlindungan dari kematian yang disebabkan sakit atau pun kecelakaan. Manfaat dari produk ini antara lain:

  • Uang pertanggungan akan diberikan ahli waris sebesar 100%, dan atau jika hingga kontrak usai akan mendapatkan 100% uang pertanggungan.
  • Perlindungan hingga 20 tahun. Kontrak minimal 5 tahun.
  • Premi bulanan minimal 300 ribu. Bisa dibayarkan bulanan, semester, atau tahunan.
  • Untuk usisa 17 hingga 60 tahun, hanya dengan mengisi formulir pengajuan ke setiap kantor BNI.

BNI Life Digi Micro Protection

Perlindungan yang murah dan terjangkau dari kematian akibat kecelakaan. Manfaat produk ini antara lain:

  • Uang pertanggungan 90 juta jika tutup usia karena kecelakaan.
  • Premi hanya 54 ribu per bulan, yang dibayar selama satu tahun.
  • Produk hanya di jual di situs resmi BNI-Life.co.id
  • Tidak perlu tes kesehatan.
  • Klaim mudah hanya melalui email.

BNI Life Plan Multi Protection

Merupakan produk unggulan BNI life untuk kategori Individu. Perlindungan yang ditawarkan sangat lengkap yang juga dikaitkan dengan investasi untuk masa depan. Manfaat dari produk ini antara lain:

  • Bebas biaya admin, pada tahun pertama.
  • Premi rendah, mulai dari 200 ribu saja per bulannya.
  • Dapat di top up kapan saja sebagai penambahan modal investasi.
  • Bisa disesuaikan dengan kebutuhan karena ada 14 rider (manfaat tambahan) yang bisa disertakan dalam memberikan perlindungan secara lengkap.
  • Terdapat pilihan dana penempatan investasi sesuai keinginan.

BNI Life Solusi Pintar

Perencanaan pendidikan wajib dilakukan untuk memberikan masa depan pendidikan anak yang cemerlang. Manfaat yang di dapat dari produk ini antara lain:

  • Jaminan bagi pendidikan anak dengan uang pertanggungan 100% apabila pemegang polis meninggal dunia.
  • Perencanaan dana pendidikan hingga kuliah, dengan pengucuran dana sesuai dengan yang dijadwalkan.
  • Terdapat asuransi tambahan yang bisa disertakan untuk perlindungan yang lebih lengkap.

Hy-End Pro

Memiliki perlindungan jiwa sekaligus investasi tentu sangat menenangkan. BNI Life Hy End Pro bisa menjadi solusi terbaik Anda. Manfaat produk ini antara lain:

  • Pertanggungan kematian 100% dan ditambah juga nilai tunai dari investasi yang sudah terbentuk.
  • Bisa ditambahkan dengan manfaat lainnya seperti manfaat kecelakaan, kesehatan, penyakit kritis, dan cacat total permanen.

Spectra Double Power

Produk yang memberikan perlindungan ganda yaitu perlindungan jiwa dari risiko kematian, dan juga perlindungan tabungan untuk masa depan Anda. Ditambah pula nilai tunai investasi. Keunggulan produk ini diantaranya:

  • Dana terjamin dengan hasil nilai tunai yang pasti.
  • Uang pertanggunan 100% jika Anda tutup usia, diberikan pada ahli waris. Ditambah pula dengan nilai tunai hasil investasi.

Asuransi BNI Life Syariah

Ketentuan dalam hukum Islam sangat ketat berkaitan dengan segala aspek kehidupan manusia, tidak terkecuali masalah asuransi. Oleh karena itu, BNI Life memberikan solusi bagi umat muslim untuk mendapatkan perlindungan dan investasi sesuai dengan prinsip-prinsip Syariah. Beberapa produk berbasis Syariah antara lain:

BNI Life Sakinah Multipro Link

Solusi bagi Anda yang ingin mendapatkan perlindungan jiwa sekaligus mendapatkan keuntungan lebih dari investasi sebagai rencana jangka panjang Anda. Manfaat dari produk ini antara lain:

  • Uang pertanggungan sesuai dengan plan akan diberikan jika tertanggung meninggal dunia, ditambah pula dengan nilai tunai investasi.
  • Jika hingga masa kontrak selesai, nilai tunai investasi akan diberikan.

BNI Life Sakinah Investa Link

Merupakan produk perlindungan jiwa dengan premi tunggal yang dibayar dimuka. Di samping itu terdapat juga manfaat investasi sesuai dengan prinsip Syariah. Keunggulan produk ini antara lain:

  • Uang pertanggungan 100% jika tertanggung tutup usia plus investasi yang terbentuk, diberikan kepada ahli waris atau yang ditunjuk.
  • Perlindungan jiwa hingga usia 90 tahun.

Wadi’ah Gold Cendekia

Merupakan asuransi pendidikan berbasis Syariah yang bermanfaat merencanakan dana pendidikan bagi anak dari sd hingga perguruan tinggi. Manfaat lain dari produk ini antara lain:

  • Uang pertanggungan diberikan 100% apabila pemegang polis tutup usia.
  • Dana pendidikan diberikan sesuai jadwal yang dicantumkan dalam polis.
  • Pada akhir kontrak, sisa nilai tunai investasi akan diberikan jika ada.

Asuransi BNI Life Kumpulan

BNI Life membuka peluang kerjasama bagi perusahaan atau unit usaha dalam memberikan perlindungan atas risiko yang ditimbulkan dari pekerjaan. Baik manfaat kesehatan maupun perlindungan jiwa, sehingga karyawan akan mendapat hak kesehatan dan santunan yang layak. Beberapa produk kumpulan BNI Life antara lain:

Optima Cash Plan

Disediakan untuk memenuhi kebutuhan perusahaan akan pentingnya asuransi bagi karyawan perusahaan. Sehingga setiap pekerja mendapat ketenangan dan perusahaan pun tidak perlu pusing memikirkan kesehatan setiap karyawan. Keunggulan produk ini diantaranya:

  • Tidak ada masa tunggu, jadi hari ini daftar dan perlindungan langsung aktif saat itu juga.
  • Tidak ada tes kesehatan bagi karyawan yang di daftarkan.
  • Santunan persalinan sesuai dengan yang ditagihkan.
  • Diberikan santunan untuk pembedahan akibat sakit atau kecelakaan.
  • Biaya rawat inap ditanggung sesuai dengan kebutuhan.

Optima Group Life

Melindungi aset perusahaan (karyawan) dari berbagai risiko yang tak terduga. Sehingga pekerja tenang dan produktifitas menjadi meningkat. Keuntungan produk ini antara lain:

  • Santunan atas risiko meninggal dunia baik karena kecelakaan maupun sakit.
  • Minimal di ikuti oleh 10 karyawan.
  • Bisa ditambahkan manfaat lainnya sesuai dengan kemampuan finansial perusahaan.
  • Premi tunggal setiap tahun, dan bisa diperpanjang sesuai kebutuhan.

Blife Optima Executive Saving

Perlindungan bagi karyawan dari risiko kematian dan juga jaminan hari tua yang sejahtera. Keuntungan produk ini diantaranya:

  • Mendapatkan tabungan untuk hari tua (pensiun) bagi setiap karyawan.
  • Perlindungan jiwa dari risiko kematian. Uang pertanggungan akan diberikan kepada ahli waris jika tertanggung meninggal dunia.
Kekurangan Asuransi BNI Life

Kelebihan dan Kekurangan BNI Life

Tak ada gading yang tak retak. Mungkin ini juga berlaku bagi BNI Life yang terlihat sangat besar dan sukses dalam bisnis asuransi di Indonesia, namun tak luput pula dari kekurangan. Untuk itu, sebagai bahan pertimbangan Anda dalam menjatuhkan pilihan asuransi, simak ulasan kelebihan dan kekurangan BNI Life berikut ini.

Kelebihan BNI Life

  • Tingkat solvabilitas BNI Life sanagt tinggi hingga 721% tentu akan memberikan kenyamanan dan jaminan keamanan atas uang Anda serta kemampuan bayar klaim nasabah sangat baik.
  • Produk asuransi sangat lengkap dan bisa disesuaikan dengan kebutuhan.
  • Klaim cepat dan mudah, melalui fitur Eazy Claim, dimana nasabah bisa mendapatkan pelayanan klaim 25 menit, satu hari dan same day service.
  • Penanganan masalah yang cepat tanggap apabila terjadi keluhan nasabah.

Kekurangan BNI Life

  • Produk Syariah tidak menjamin keterpisahan dalam pengelolaan dana, sehingga dikhawatirkan tidak sesuai dengan prinsip Syariah.
  • Produk sangat eksklusif bagi nasabah BNI, sehingga masyarakat kurang informasi tentang produk asuransi yang ditawarkan BNI Life.
  • Seringkali pemasaran melalui telemarketing tidak transparan dan kurang detail tentang informasi terkait klaim. Misalnya pencairan dana bisa atau tidak selepas masa kontrak, sehingga banyak terjadi miss informasi yang ujungnya membuat nasabah kecewa.

Penutup

BNI Life adalah salah satu perusahaan asuransi terbaik di Indonesia sehingga nasabah tidak perlu khawatir akan dana yang dikelola dan masalah pembayaran klaim. Karena tingkat solvabilitas BNI Life tercatat mencapai 721%.

Pemasaran produk BNI Life dilakukan melalui saluran bancassurance, telemarketing, serta agen lapangan. Namun demikian banyak juga keluhan dan kekecewaaan nasabah yang diposting dalam mediakonsumen.com, terutama masalah autodebet serta tagihan yang tiba-tiba pada kartu kredit mereka.

Oleh karena itu, calon nasabah harus hati-hati dan lebih memahami setiap produk yang ditawarkan oleh agen-agen BNI Life, agar terhindar dari kesalahpahaman mendasar tentang manfaat pertanggungan dan manfaat tambahan lainnya, serta adanya pengembalian premi pada masa akhir kontrak atau tidak.

Related posts:

  1. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi Panin Dai-ichi Life
  2. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BCA Life
  3. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi BRI Life
  4. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi Zurich Life
  5. Kelebihan Dan Kekurangan Asuransi Reliance Life
Gratis Jasa Konsultasi Asuransi Gratis Secara Online Jakarta Jabodetabek Indonesia

Related Posts